案情脉络

2020年12月31日

河南某生物科技有限公司（以下称卖家）收到阿联酋某公司（以下称买家）从阿里巴巴国际站发来的询盘。

2021年1月6日

卖方与买方签订合同，产品名称“STAR ANISE”，总金额27万多美元，约定的付款方式为100%不可撤销的即期信用证（100% L/C AT SIGHT. ）。

2021年4月7日

卖家通过阿联酋某船舶代理（深圳）有限公司出运货物，并取得该船运代理公司出具的正本提单。

2021年4月16日

卖家将全套正本装船单据交于国内通知行，国内通知行审核单据无误后，依照信用证要求，于2021年4月20日，通过DHL国际快递把正本货运单据寄到开证行。2021年4月26日开证行签收单据。后卖家催促买家付款，4月27日买方谎称其已付款。

2021年5月3日

案情分析

信用证审单不严，该信用证开具存在诸多漏洞，如开证行对该信用证不承担任何责任；

信用证为“非保兑信用证”；

信用证到期不能由开证行自动作废，如果延长修改信用证有效期，信用证可继续使用；

信用证银行责任不明确等。

措施建议

一、买方应选择信用等级好的银行开立和保兑信用证，应委托专业人士审核信用证条款，降低遭受信用证诈骗的风险；

二、可考虑与该信用证相关的机构进行交涉，更好维护自身利益；

三、从阿联酋的企业运作来看，在阿联酋注册的公司，都应有本地保人。在无法联系该公司的情况下，可尝试联系保人，或者追偿保人的责任，更好地维护自身利益；

四、进一步加强风险防范意识，为国际贸易投保，降低相关风险；

五、可考虑向国际刑警报案，维护自身利益。

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（来源：贸法通）